理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容.要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期、不断变化的财务需求。
与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万元之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国具有广阔发展前景的职业之一。
理财规划师对职业的促进作用？
银行客户经理——从储蓄客户管理向高端财富客户管理的提升；从企业信贷到全金融服务的提升；从依托银行理财产品到运用银行、证券、保险等全金融产品的提升；从网点柜员向理财客户经理身份的转变。
证券经纪人——从单纯的业务经纪人向全方位理财顾问角色的转变；从单一股市分析到全球股市宏观分析能力的提升；从单纯的佣金创收到提供全方位理财咨询服务创收的拓展。
保险代理人——从单纯保险营销转向顾问式营销综合理财服务；从保险业务能力向风险管理意识的提升；从单纯的保险产品业绩向综合理财服务业绩的提升。
企业财务总监——从企业财务记账式管理到从整体入手对企业的财务诊断和管理工作的提升；从企业现金流控制到企业创收盈余的提升；
基金经理、投资经理——从单一的投资市场运作向运用多元化投资工具转变；从投资向税务筹划等全方位理财转变；
相关专业应届毕业生——从专业的理论知识到参与市场实战的转变；从就业渠道单一到就业面逐步扩宽，向金融及其他相关行业扩展。
其他行业从业人员——从被动式工作向主动寻找热门行业的提升；从"蓝领"、"白领"职业向"金领"职业的提升。
国家理财规划师资格（ChFP）认证
理财规划师是资格么？
鉴于近年来国内理财服务市场日益旺盛的需求，国家人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）于2002年颁布了《理财规划师国家职业标准》，于2005年在国内开展理财规划师资格（ChFP）认证工作。
ChFP认证劳动部承认么？
理财规划师资格（ChFP）认证完全依照我国金融环境、法律环境和具体国情设置，充分体现了本土化、实用性的特色。截止目前，国家理财规划师持证人员已超过10万，理财规划师资格（ChFP）认证对中国金融及理财事业的发展起了极大的推动和促进作用。
理财规划师是权威的认证么？
理财规划师资格认证（ChFP）是由人力资源和社会保障部颁发的资格证书，是一个由政府颁发的理财规划师资格证书。证书采用全国统一编号，可登录人力资源与社会保障部官方网站，资格工作网查询真伪。
2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，"凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。" 国家理财规划师资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。由此可见，理财规划师资格认证（ChFP）是我国有保障、具权威性的理财行业资格证书。
理财规划师认证分几级 ？
理财规划师资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（资格三级）、理财规划师（格二级）、高级理财规划师（资格一级）。
目前国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（资格三级）和理财规划师（资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（资格一级）试点认证工作。目前国家人力资源和社会保障部已经委托北京市技能鉴定中心开展全国试点认证，东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。
谁适合学习理财规划师？
从事银行、证券、保险、财税、基金、投资中介、咨询经纪等行业的业务管理人员、培训经理、客户经理、理财专员、投资顾问、营销部管理人员、销售经理、客服人员、注册会计师、律师及企业事业单位有关人员和有一定财经专业知识、有志从事理财规划职业的人士。
资格一级——国际金融市场前沿、当前经济热点分析、股权投资与风险投资、国际税收前沿、离岸信托与离岸账户、复杂家庭财产分配与传承、家族股权管理、创新、理财等高端理财课程；
资格二级——财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划等十三门课程；
资格三级——理财规划原理、宏观经济分析、投资规划、风险管理与保险规划、现金规划、消费支出规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等十一门课程；
考试需要学习哪些教材？
资格一级——试点进行中
资格二级——《理财规划师资格培训教程》（三本）
资格三级——《理财规划师国资格培训教程》（两本）
理财规划师的考试科目？
资格一级——试点进行中
资格二级——基础知识、专业能力、综合评审
资格三级——基础知识、专业能力
每年什么时候考试？
资格一级——试点进行中
资格二级——每年5月中旬、11月中旬
资格三级——每年5月中旬、11月中旬
考试的题型有哪些？
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职业
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等级
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鉴定内容
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题型
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题量
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答题
方式
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分值
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权重
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理财规划师
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三级
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职业道德
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选择题
|
125
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上机
考试
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25
|
10%
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|
理论知识
|
100
|
90%
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专业能力
|
选择题
|
100
|
100
|
100%
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|
二级
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职业道德
|
选择题
|
125
|
上机
考试
|
25
|
10%
|
|
|
理论知识
|
100
|
90%
|
|||||
|
专业能力
|
选择题
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100
|
100
|
100%
|
|||
|
综合评审
|
案例分析选择题
|
50
|
100
|
100%
|
